El screening es un punto de partida
Un screening contrasta los identificadores de una persona, sociedad u otra contraparte con fuentes de información relevantes. El objetivo es localizar coincidencias para su revisión, no emitir automáticamente una conclusión sobre la persona analizada.
Sanciones internacionales
Las listas de sanciones identifican personas, entidades u otros sujetos afectados por medidas de una autoridad. El significado y las consecuencias de una coincidencia dependen del régimen aplicable, la entidad que consulta y la identidad de la contraparte.
Personas expuestas políticamente
La exposición política aporta contexto sobre funciones públicas relevantes. Ser PEP no equivale a estar sancionado ni a haber cometido un delito. El equipo debe verificar la identidad, la función, la jurisdicción y el tratamiento que corresponda conforme a su normativa.
Información adversa
Una noticia puede ayudar a comprender un riesgo, pero debe analizarse su fuente, fecha, fiabilidad, contenido y relación con la persona consultada. Una investigación, una acusación y una resolución firme no son equivalentes.
Del resultado al expediente
La similitud del nombre no basta. Contrasta fechas, nacionalidades, cargos y otros identificadores disponibles, documenta el análisis y deja constancia de la decisión. En nombres hispanos, las variantes y los apellidos requieren especial atención.
Cómo ayuda RiskFlow
World Data reúne información de sanciones, PEP, listas restrictivas e información adversa y permite consultar por API REST, batch o consola manual, con reportes auditables.