Conocer a quién tienes delante
La debida diligencia busca entender con quién se establece una relación y qué riesgos presenta. Incluye recopilar y contrastar la información que corresponde al tipo de contraparte y a la normativa aplicable.
Reunir información con un propósito
Solicitar documentos sin una finalidad clara puede aumentar la carga operativa sin mejorar el análisis. Define qué necesitas conocer, utiliza fuentes adecuadas y mantén un criterio proporcional al riesgo y a las obligaciones de tu organización.
Contrastar las señales
El screening de sanciones, PEP e información adversa puede revelar resultados que requieren revisión. El análisis de identificadores y el contexto de la relación permiten valorar su relevancia antes de adoptar una decisión.
La documentación también necesita cuidado
Centralizar los documentos, controlar el acceso de terceros y anticipar vencimientos ayuda a mantener la información disponible para el equipo. La trazabilidad facilita explicar qué se revisó y qué decisión se tomó.
Conectar el flujo de trabajo
World Data aporta información para el screening; Trust Center organiza la documentación; Risk Manager apoya la segmentación; y Smart Agent asiste en tareas de información y documentación.